Ante el aumento de denuncias por prácticas ilegales y suplantación de identidad en Colombia, autoridades y expertos recomiendan verificar cuidadosamente la identidad y antecedentes de las personas antes de firmar contratos de arriendo, realizar préstamos o establecer relaciones laborales, con el fin de evitar fraudes y pérdidas económicas.
LEA TAMBIÉN
Según datos de la Superintendencia Financiera, en 2025 se registraron 603 denuncias y 3.565 consultas relacionadas con prácticas ilegales, además de 11 medidas administrativas por captación ilegal de recursos. Estas cifras evidencian la necesidad de fortalecer los mecanismos de verificación antes de concretar acuerdos que involucren dinero o patrimonio.
1. Verificación de identidad
El primer paso consiste en confirmar que la persona con la que se realiza el acuerdo es quien dice ser.
- Documentos como fotos borrosas de cédulas no son válidos.
- Imágenes recortadas o incompletas no sirven como verificación.
- Archivos reenviados por terceros no garantizan la identidad.
Es importante verificar la identidad del arrendatario. Foto:iStock
La Fiscalía ha documentado casos de suplantación mediante el uso indebido de datos biométricos para abrir cuentas bancarias o adquirir productos financieros sin autorización.
2. Consulta de procesos y registros públicos
El segundo paso implica revisar si existen procesos o registros asociados a la persona en bases de datos públicas.
Este análisis debe hacerse con cuidado, considerando la posibilidad de homónimos o información que no esté directamente relacionada con la decisión. El objetivo es identificar riesgos relevantes para el tipo de relación que se busca establecer.
LEA TAMBIÉN
3. Revisión de antecedentes disciplinarios y fiscales
En un tercer nivel, se recomienda consultar antecedentes en entidades como la Procuraduría, que permite acceder a información disciplinaria, fiscal, penal y contractual. Esta verificación es especialmente relevante en acuerdos que implican manejo de recursos o relaciones de confianza.
Claves para evitar estafas cuando arrienda. Foto:iStock
4. Búsqueda en medios y fuentes abiertas
El cuarto paso consiste en revisar la presencia de la persona en medios de comunicación y fuentes abiertas. Aunque una publicación no constituye prueba de culpabilidad, puede revelar conflictos recurrentes o inconsistencias que ameriten mayor análisis antes de avanzar con el acuerdo.
5. Trazabilidad documental al cerrar el acuerdo
Al momento de firmar el contrato, es fundamental verificar en qué calidad actúa la persona, ya sea a título personal, como apoderado o representante de una empresa.
Además, se recomienda dejar evidencia documental completa, incluyendo condiciones claras y registros de conversaciones, especialmente si se realizaron por canales digitales.
LEA TAMBIÉN
¿Cómo terminar el contrato de arriendo y recuperar el inmueble por incumplimiento del arrendatario?
Cuando un arrendatario incumple el contrato de arrendamiento, por ejemplo al no pagar el canon de arrendamiento durante varios meses y negarse a entregar el inmueble, el arrendador puede iniciar acciones legales para dar por terminado el contrato, recuperar el inmueble y exigir el pago de las sumas adeudadas.
Según el Ministerio de Justicia y del Derecho de Colombia, este tipo de conflictos pueden gestionarse a través de diferentes mecanismos como:
Lo que debe tener en cuenta para evitar dolores de cabeza con los arriendos. Foto:iStock
- Casa de Justicia.
- Centro de Conciliación.
- Centro de Convivencia Ciudadana.
- Conciliador en equidad.
- Defensoría del Pueblo.
- Notaría.
- Personería municipal.
Si, una vez terminado el contrato, el arrendatario no entrega voluntariamente el inmueble, el arrendador puede presentar una demanda civil de restitución de inmueble arrendado, para que un juez ordene la devolución del bien y el pago de los perjuicios causados.
Portafolio.
Más noticias en EL TIEMPO
*Este contenido fue reescrito con la asistencia de una inteligencia artificial, basado en información de Portafolio, y contó con la revisión de un periodista y un editor.
Deja una respuesta